Os perfis dos investidores se referem à maneira como um investidor toma decisões de investimento. Existem muitos tipos diferentes, incluindo conservadores, agressivos e conhecedores. Entender qual você o ajudará a tomar decisões de investimento mais inteligentes. Existem também diferentes estilos de investidores, e cada um tem um conjunto único de características. Essas diferenças são importantes para lembrar quando você está analisando diferentes estratégias de investimento.
Um investidor moderado é um investidor que está disposto a correr riscos de nível médio em seus investimentos. Eles podem estar dispostos a suportar períodos de volatilidade do mercado e podem aceitar retornos que ultrapassem a inflação, mas não querem ser expostos a altos riscos de mercado. O risco é definido como a potencial perda de dinheiro em um investimento e todos os investimentos envolvem algum nível de risco.
Os investidores com esse perfil de risco devem investir em um portfólio diversificado. Seus investimentos devem incluir uma combinação de títulos e ações. Por exemplo, um investidor moderado colocará 60% de seus ativos em ações e 40% em títulos. Esses títulos podem incluir títulos corporativos, títulos do governo e questões estrangeiras. O portfólio será reequilibrado trimestralmente.
Quando você considera o risco, é provável que os perfis de investidores mais conservadores investem em ativos de renda fixa e evitem o mercado de ações. Esses portfólios são de baixo risco, mas também podem ser de alto rendimento. Esses investimentos também têm baixa volatilidade e são equilibrados automaticamente a cada trimestre. Eles são ideais para novos investidores.
Os perfis de investidores conservadores tendem a priorizar a preservação do principal e a maximização dos retornos. Isso significa que eles têm baixa tolerância ao risco e geralmente desistem de investimentos de maior risco se não conseguirem realizar suas expectativas. Como tal, esses portfólios geralmente consistem em instrumentos de investimento seguros e de curto prazo, como contas em dinheiro e bancos.
Bem informado
Os perfis de investidores conhecedores são a base de qualquer estratégia de investimento sólido e uma ferramenta importante para atingir seus objetivos financeiros. Um bom perfil de investidores começa com uma análise completa da sua situação, incluindo o prazo, a tolerância ao risco e as metas que você tem pelo seu dinheiro. Usando essas informações, seu consultor pode fazer recomendações que correspondam às suas necessidades, maximizem suas devoluções e se encaixam na sua tolerância ao risco.
Um investidor experiente tem a educação e a experiência necessárias para dominar o mercado. Ele ou ela entende a análise fundamental e técnica. Eles podem ter seu próprio portfólio de ações, ou podem trabalhar com um corretor ou plataforma de investimento. Em geral, um investidor experiente terá um patrimônio líquido mais alto do que um investidor típico.
Os perfis de investidores conhecedores terão maior probabilidade de se envolver em investimentos mais arriscados. Os investidores que entendem a relação entre risco e retorno têm maior probabilidade de correr riscos.
O perfil de risco de um determinado fundo pode ajudar os gerentes a identificar quais investidores tendem a assumir riscos. Os investidores devem considerar esse risco antes de investir.
Os perfis de investidores conhecedores também ajudarão os gerentes a identificar aqueles que têm maior probabilidade de investir seu dinheiro em uma classe de ativos específica.
Um bom perfil de investidores ajudará a rastrear tendências entre diferentes grupos demográficos
Por exemplo, os americanos à beira da aposentadoria se enquadram na personalidade de segurança, mas quando atingem a idade da aposentadoria, retornam à personalidade do objetivo. Os investidores com a personalidade dos pontos de vista querem ser recompensados por seus bons instintos.
Eles podem preferir investir em portfólios geográficos, temáticos ou setoriais. Conhecer essas informações sobre as características exclusivas de cada grupo ajudará você a criar confiança em seus próprios investimentos.
Investidores agressivos são aqueles que se sentem confortáveis com a ideia de correr riscos e não têm medo de um balanço significativo no valor de seus portfólios. Eles têm uma vasta experiência na navegação nos mercados e possuem recursos sólidos de análise fundamental e técnica.
Eles se envolvem em uma variedade de atividades de investimento, incluindo negociação diurna, negociação de swing, negociação de opções e futuros e negociações forax. Além disso, eles estão familiarizados com o comércio de margens e se sentem confortáveis em vender ligações e fusões cobertas.
Um investidor equilibrado é alguém que está disposto a assumir algum risco em troca de valorização do portfólio, mas não está disposto a sacrificar a estabilidade do portfólio por risco.
Os investidores equilibrados tentarão diversificar seu portfólio para minimizar os riscos, enquanto procuram oportunidades de crescimento. Os investidores equilibrados gostariam de acompanhar os ganhos dos mercados, mas estariam dispostos a assumir algum risco para obter um retorno mais alto.
O perfil conservador do investidor é mais adequado para pessoas que são cautelosas, mas estão dispostas a correr uma pequena quantidade de risco. Este perfil do investidor consiste em investimentos mais de renda fixa do que investimentos em renda variável. Eles também investem uma parte de seus fundos em dívidas.
Como em qualquer estratégia de investimento, é importante corresponder à estratégia de investimento com o perfil de risco dos investidores. Embora os investidores agressivos possam preferir investir apenas em ações, investidores moderados podem preferir esquemas de dívida ou uma pequena parte da renda fixa.
Um investidor agressivo deseja maximizar os retornos assumindo uma grande quantidade de risco. Embora eles não exijam necessariamente negociações ativas, eles estão focados no alto crescimento e apreciação de capital.
Uma carteira típica de investidores agressivos consistirá em uma alta proporção de ações com um mínimo de renda fixa. Investidores agressivos tendem a ter um horizonte de tempo mais longo e uma alta tolerância ao risco.
Um investidor agressivo prioriza os lucros sobre todos os outros fatores
Esses investidores tendem a ter capital mais alto e assumirem mais riscos para obter retornos mais altos. Eles podem hesitar em correr mais riscos do que um investidor conservador, mas sabem que lucros mais altos virão a longo prazo.
Um investidor agressivo típico tem um horizonte de investimento de longo prazo de pelo menos 10 anos. Seu portfólio normalmente contém mais de 50% dos investimentos que estão em mercados emergentes.